주식 초보 필독. 연기금, 외국인 매수, 매도 종목 확인하는 방법. 국민연금 주식 투자
정권이 바뀌고 코스피가 연일 치솟고 있습니다.
오늘 이스라엘 전쟁 이슈로 인해 상승세가 꺽이긴 했지만, 새로운 정부에서는 주식을 통해 국민이 돈을 벌 수 있는 환경을 만들겠다고 천명했죠.
정권이 바뀌면 테마주니 뭐니 하면서, 주식에 대한 관심이 확 끓어오르는데요.
오늘 포스팅에서는 국민연금, 펀드, 외국인, 기관 등은 주로 어디에 투자를 하는지 확인해 볼 수 있는 곳에 대해 소개해보도록 하겠습니다.
국민연금 주식 투자 방식.
국민연금은 꽤나 괜찮은 수익을 내는 것으로 유명하죠.
그래서 주식에 관심이 있으신 분들은 이 놈들이 어떤 종목을 사고 파는지 관심을 가지실텐데요.
운용의 규모가 다르기에 연기금의 방식을 그대로 따라할 수는 없겠지만, 국민연금에서 어떤 원칙을 가지고 투자를 하는지, 어떤 규제가 있는지를 알면, 상당한 도움이 되리라 생각합니다.
연기금, 외국인, 기관들이 어떤 종목을 사고 파는지를 확인할 수 있는 곳에 대해 소개해드리기에 앞서, 국민연금의 투자 방식에 대해 간단히 소개해보도록 하겠습니다.
국민연금 연기금 주식 투자 원칙
국민연금 기금운용의 핵심 원칙은 크게 6가지로 요약됩니다.
- 수익성의 원칙: 가입자와 미래세대의 부담을 완화하기 위해 가능한 한 많은 수익을 추구합니다. 장기적인 안정성을 해치지 않는 범위 내에서 높은 수익을 목표로 합니다.
- 안정성의 원칙: 투자 자산 전체의 수익률 변동성과 손실 위험이 허용되는 범위 내에서 안정적으로 운용합니다.
- 공공성의 원칙: 국민 전체의 복리 증진에 기여하는 방향으로 운용합니다.
- 유동성의 원칙: 연금 지급 등 필요한 시기에 현금화할 수 있도록 유동성을 확보합니다.
- 지속 가능성의 원칙 (책임투자): 투자 자산의 지속 가능성 제고를 위해 환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance) 요소를 고려하여 책임투자를 이행합니다. 이는 기업의 장기적인 가치와 사회적 책임을 함께 고려하는 투자 방식입니다.
- 운용 독립성의 원칙: 기금운용본부가 전문성과 독립성을 가지고 기금을 운용하며, 다른 목적을 위해 원칙이 훼손되어서는 안 됩니다.
규제
국민연금의 주식 투자에는 여러 규제가 적용되며, 이는 시장 안정성 확보와 공공성 유지를 위한 것입니다.
- 5% 룰 (주식 대량보유 보고 의무): 상장기업의 의결권 있는 주식을 5% 이상 보유하게 되거나, 그 지분이 1% 이상 변동할 경우 금융감독원과 한국거래소에 보고해야 합니다. 이는 시장에 투명성을 제공하고 시세 조작 등 불공정 거래를 방지하기 위한 제도입니다.
- 경영권 개입 여부에 따른 공시 의무 차등화: 과거에는 모든 5% 이상 지분 보유에 대해 보고해야 했으나, 최근에는 주식 보유 목적에 따라 공시 의무를 차등화하여 경영권에 영향을 주지 않는 ‘일반 투자’와 ‘단순 투자’의 경우 보고 부담을 완화했습니다. 이는 국민연금의 적극적인 주주 활동을 지원하면서도 시장의 우려를 완화하기 위한 조치로 해석됩니다.
- ‘연금 사회주의’ 논란: 국민연금의 막대한 자산 규모와 함께 주식 보유 비중이 높아지면서, 국민연금이 기업 경영에 과도하게 개입하여 ‘연금 사회주의’를 야기할 수 있다는 지적이 제기되기도 합니다.
- 국내 주식 비중 조절: 국민연금은 국내 주식 시장의 최대 큰손이기 때문에, 그들의 매매는 시장에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 자산 규모가 커지면서 국내 주식 비중을 일정 수준으로 유지하거나 줄이는 방향으로 정책을 조정하기도 합니다. 예를 들어, 2029년까지 국내 주식 비중을 점진적으로 낮추는 계획을 발표한 바 있습니다.
- 책임투자 및 주주권 행사: 국민연금은 단순한 재무적 수익 외에 환경, 사회, 지배구조(ESG) 요소를 고려하는 책임투자를 원칙으로 합니다. 또한, 투자한 기업에 대해 적극적으로 주주권을 행사하여 기업 가치 제고를 유도하고 있습니다. 이는 기업의 지속가능성을 높이고 장기적인 수익성을 확보하기 위한 노력의 일환입니다.
- 해외 투자 확대: 국내 시장의 한계를 극복하고 분산 투자를 통한 수익률 제고를 위해 해외 주식, 해외 채권, 해외 대체투자 등 해외 자산 투자를 지속적으로 확대하고 있습니다. 외환 익스포저(환 위험 노출)는 헤지하지 않는 것을 원칙으로 하여, 환율 변동을 통해 추가 수익을 얻거나 위험을 관리하는 정책을 사용합니다.
위에서 잠시 말씀드린 대로 연기금의 방식을 소액 투자자가 그대로 따라하기에는 무리가 있지만, 국민연금이나 외인들이 어떤 종목에 관심을 가지고 있는지를 지켜보면 상당한 도움이 되리라 생각합니다.
- 어떤 종목을 사야할지
- 어떤 종목들이 고수들의 관심을 끌고 있는지
- 매도, 매수 수량은?
- 타이밍은?
이런 내용들을 관심있게 지켜보시면, 종목을 정하는데 꽤나 큰 지표가 되리라 생각합니다.
KRX 정보데이터시스템.
요즘은 이런저런 데이터가 필요한데…..
어디 정리되어 있는 곳이 없을까?
라는 생각에 조금만 찾아보면, 이미 데이터화 되어 보기 편하게 정리되어 있는 경우가 많더군요.
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- 어떤 주식을
- 얼마만큼
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등에 대한 자세한 정보를 확인해 보실 수 있습니다.
국민연금이 엄청난 수익을 냈다고 하던데, 도대체 어떤 종목을 샀고, 어떤 녀석을 판거야?
외국인들이 다 팔고 떠났대.
외국인들이 주식을 마구마구 사고 있대.
이런 뉴스는 봤는데, 어떤 주식을 샀는지, 팔았는지 궁금하실 때 이용하시거나, 어떤 종목을 사야할 지 전혀 감이 안올 때, 확인해 보시면 큰 도움이 되리라 생각합니다.
이상 국민연금 주식 투자 종목을 확인해 볼 수 있는 KRX 정보데이터시스템에 대한 소개 포스팅이었습니다.
